„Wir planen, unseren Kunden in Zukunft eine vollständige Analyse ihrer finanziellen Situation zu bieten. Bislang gibt es in Deutschland diese Analyse der financial needs noch nicht richtig“, so Burkhard Breiing, Marketing Vorstand der Privatkunden AG.
Bisher wird die Allfinanzberatung nur von unabhängigen Finanzberatern oder Unternehmen wie die MLP AG angeboten. Wann die neue Beratungsoffensive gestartet werden soll steht noch nicht fest, aber das Feld der Finanzberatung soll nicht allein den Independent Financial Advisors (IFA) überlassen werden, nach Meinung Breiings. Durch den Erfolg ihrer Anbieter unabhängigen Fondsberatung ¿Citichoice¿ scheint die angetrieben zu werden.
Bei „Citichoice“ können Kunden aus Fonds von 21 Anbietern wählen und werden neutral beraten. Die geplante Allfinanzberatung soll auch weiterhin aus Provisionen und Gebühren finanziert werden, allerdings ohne Beratungsgebühr. „Wenn wir Standardtransaktionen noch weiter automatisieren, gewinnen unsere Berater zusätzlich freie Kapazitäten“, sagte Breiing. IS