Bei der Eröffnung eines Online-Kontos muss die Identität des Neukunden eindeutig festgestellt werden. Dies kann durch das Belegverfahren geschehen. Dabei schickt der Kunde eine Kopie des gültigen Personalausweises oder Reisepasses an die Bank. Außerdem legt er zwei unterschiedliche Haushaltsrechnungen im Original bei (z.B. Telefonrechnung, Stromrechnung), die seinen Namen und die Anschrift enthalten, damit eine eindeutige Identifizierung möglich ist.
