SEB-Depots „exzellent für den Vermögensaufbau geeignet“.

Zwei Depots der SEB Bank bieten im wahrsten Sinne des Wortes ausgezeichnete Chancen auf hohe Renditen, und das bei geringem Risiko: Im April 2007 wurden die Vermögensverwaltungsdepots „Kapitalerhalt“ und „Total Return 30“ vom Institut für Vermögensaufbau in die Ratingkategorien A(5) und A(4) eingestuft. In Kooperation mit der Deutschen Schutzvereinigung für Wertpapierbesitz (DSW) und der Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung (SCHUFA) unterzieht das Institut die beiden Depots einer regelmäßigen Prüfung.

Im Falle der beiden mit A bewerteten Depots der SEB Bank steht das Risiko in einem ausgewogenen Verhältnis zu den Renditechancen. Das bedeutet, dass mit diesen Portfolien nicht mehr Risiko eingegangen wird, als angemessen erscheint, um die Renditechancen voll auszuschöpfen. Für den langfristigen Vermögensaufbau geeignet sind Portfolien in den Ratingkategorien A(5) bis A(1). Die Ziffern geben Aufschluss über die Risikoabstufung, wobei A(5) die risikoärmste Kategorie ist. Alle mit A bewerteten Kategorien sind qualitativ gleich hochwertig.

Die Zuordnung zu den Ratingkategorien bezieht sich also nicht nur auf das Risiko eines Portfolios, sondern sagt auch etwas über dessen Qualität aus. Durch umfangreiche Analysen werden die Risiken in Relation zu den damit erwartbaren Renditechancen gesetzt. Außerdem wird in einem „Stresstest“ die Anfälligkeit des Portfolios gegenüber externen Risiken überprüft. Im Rahmen dieser Analyse wird getestet, wie das Portfolio auf Veränderungen zentraler Einflussfaktoren des Kapitalmarktes reagiert (Währungsrisiken, geopolitische Risiken etc.). Dabei hat sich gezeigt, dass sowohl das Portfolio „Kapitalerhalt“ als auch das Portfolio „Total Return 30“ sehr robust auf Marktveränderungen reagieren und daher bereits innerhalb des ersten Anlagejahres einen starken Schutz gegen den Verlust des eingesetzten Kapitals bieten.

Das Depot „Kapitalerhalt“ eignet sich für sicherheitsorientierte Investoren, die neben einer stetigen und schwankungsarmen Wertentwicklung einen positiven Kraftzuwachs erzielen möchten. Aufgrund des hohen steuerfreien Anteils der Erträge profitieren Anleger mit hohen Steuersätzen überproportional. Die Besonderheit des Portfolios besteht darin, dass bei negativer Rentenmarktprognose die konservativ anzulegenden Vermögensteile fast ausschließlich in offenen Immobilienfonds angelegt werden können. Damit lässt sich auch in Jahren mit schwachen Rentenmärkten ein gutes Anlageergebnis erzielen. Der Anlagehorizont sollte mindestens zwei Jahre betragen.

Das Depot „Total Return 30“ eignet sich für konservative Investoren, die an einer positiven Aktienmarktentwicklung partizipieren und bei einer negativen Aktienmarktentwicklung gut abgesichert sein wollen. Die Besonderheit des Portfolios besteht darin, dass die Aktienquote im Bereich zwischen null und 30 Prozent aktiv gesteuert wird. Dabei wird die Aktienquote nur schrittweise auf- oder abgebaut. Der maximale Aktienanteil von 30 Prozent kann dadurch erst nach ca. einem Jahr erreicht werden, und das auch nur bei stark positiven Aktienmärkten. Im Gegensatz zu klassischen konservativen Strategien, beträgt das maximale Verlustpotenzial nur ca. drei Prozent absolut. Bei diesem Portfolio sollte der Anlagehorizont mindestens vier Jahre betragen.

Pressemitteilung der SEB Bank