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Falsche Bankberatung mit dem Anlageprotokoll nachweisen
Das Anlageprotokoll im Detail
Checkliste zum Beratungsgespräch
Während des Gesprächs sollte Ihr Berater sich nach folgenden Angaben erkundigt und
Sie auf folgende Punkte hingewiesen haben:
- Der Berater erfragt Daten zur Person, zur Einkommens- und Vermögenssituation
- Der Berater erfragt Daten zur geplanten Anlagesumme, den Anlagezielen und der Risikoneigung
- Der Berater klärt über Anlagekosten, Gebühren und beim Wertpapierkauf auch über die Kosten für das Depot auf.
- Lassen Sie sich Informationsmaterial aushändigen und nehmen Sie alle Informationen mit nach Hause.
- Unterschreiben Sie Verträge nicht sofort.
- Überdenken Sie die Entscheidungen in Ruhe.
Fragen an den Berater:
- Erkundigen Sie sich nach dem Risiko der Geldanlage.
- Fragen Sie nach möglichen steuerlichen Vergünstigungen.
- Verlangen Sie das Angebot schriftlich.
- Fragen Sie nach dem Kundenservice: Wird der Kunde z.B. bei starken
Kursverlusten außerplanmäig informiert?
Inhalt des Anlageprotokolls - auszufüllen beim Beratungsgespräch
1. Wünsche und Bedürfnisse:
- geplante Anlagesumme
- geplante Anlagedauer
- Risikobereitschaft
2. Aufklärung über die Eigenschaften und Risiken betreffender Anlagen
3. Aufklärung über Kosten und Aufwendungen
4. Marktuntersuchung
- Der Berater stützt seinen Rat auf eine obektive Marktuntersuchung
- Der Berater stützt seinen Rat auf eine beschränkte Anzahl von Anbietern
- Der Berater stützt seinen Rat auf folgende Versicherer
5. Offenlegung von Provisionen
- Dem Kunden wurde offen gelegt, ob für den Verkauf bestimmter Anlagen Provisionen an die Bank bzw. den Berater fließen. Detaillierte Informationen zur Provisionshöhe erhielt der Kunde auf Nachfrage. JA / NEIN
6. Aufklärung
- Dem Kunden wurden weitere Informationen zu den Anlageformen sowie deren Risiken ausgehändigt. Ebenso erhielt der Kunde weitere Informationen zur gewählten Anlageform und ausgewählten Produkten. JA / NEIN
Hier können Sie die kostenlose Druckvorlage des Anlageprotokolls erhalten.
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