Kategorie: AS-Fonds

Mit Sparen in Mischfonds das Investieren ausprobieren – und Renditechancen nutzen

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Maßgeschneidert für Einsteiger

Mit Sparen in Mischfonds das Investieren ausprobierenWie mache ich mehr aus meinem Ersparten? Jeder weiß, dass Sparbücher, Festgeld & Co. heute kaum noch Zinsen bringen. Wer dennoch mehr Rendite erwartet, kommt um die Börse kaum herum. Die Online-Marke der ABN AMRO Bank N.V., MoneYou, hat daher seit Kurzem quasi „Investmentfonds für Einsteiger“ im Angebot:
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Wie wirkt sich AIFM auf geschlossene Fonds aus?

Seit Mitte Juli 2013 gibt es hierzulande mit dem Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB) ein neues Gesetzeswerk, welches unter anderem auch einige wichtige Auswirkungen auf geschlossene Fonds hat. In dieses Gesetzbuch integriert ist auch das AIFM-Umsetzungsgesetz, welches sich in besonderem Umfang auf die Geschäftstätigkeit geschlossener Fonds auswirkt. In erster Linie gibt es Neuerungen, was die Auflegung von geschlossenen Fonds und deren anschließender Geschäftstätigkeit angeht. Insgesamt betrachtet sind die Vorschriften strenger geworden und es findet zukünftig eine Regulierung der geschlossenen Fonds statt. Bis zum Inkrafttreten des Gesetzes war es hierzulande nämlich so, dass die weitaus meisten geschlossenen Fonds ihre Geschäftstätigkeit ohne Regulierung ausführen konnten.

Überwachung schafft mehr Sicherheit für Anleger

Eine wesentliche Auswirkung des AIFM-Umsetzungsgesetzes ist, dass in Zukunft eine organisierte Überwachung geschlossener Fonds stattfinden soll. Dies soll vor allem dazu führen, dass die geschlossenen Fonds sicherer werden bzw. der Anleger nicht nur von mehr Sicherheit, sondern darüber hinaus auch von einer höheren Transparenz ausgehen kann. Ein wichtiger Bestandteil des Gesetzes ist daher, dass geschlossene Fonds ab sofort bei der BaFin eine Zulassung beantragen müssen, bevor sie ihren Geschäftsbetrieb aufnehmen dürfen. Bei dieser Zulassung handelt es sich nicht nur um einen „Pro forma Akt“, sondern die Zulassung wird nur dann erteilt, falls die Gesellschafter des Fonds sowohl ihre fachliche Qualifikation als auch ihre Zuverlässigkeit nachweisen können. Eine weitere Auswirkung des Gesetzes ist, dass die Fremdkapitalquote der zugelassenen geschlossenen Fonds nur noch höchstens 60 Prozent betragen darf. Eine wichtige Änderung besteht ferner darin, dass mindestens 75 Prozent aller Inhaber der Anteile zustimmen müssen, falls der geschlossene Fonds die geltenden Anlagebedingungen ändern möchte.

AIFM beinhaltet noch weitere Maßgaben

Nicht nur in Euro geführte geschlossene Fonds, sondern auch sogenannte Fremdwährungsfonds sind von den Neuerungen betroffen. Derartige Fremdwährungsfonds werden nämlich nur noch dann zugelassen, falls die Fonds in der Praxis auch wirklich in dieser Fremdwährung geführt werden. Falls dies nicht so sein sollte, besteht eine weitere Maßgabe darin, dass Währungsrisiken nur noch maximal 30 Prozent des Gesamtwertes des jeweiligen Fonds ausmachen dürfen. Eine für alle geschlossenen Fonds geltende Änderung ist ferner, dass die vorhandenen Vermögenswerte von einem unabhängigen Experten bewertet werden müssen. Falls das Vermögen den Wert von 50 Millionen Euro übersteigt, müssen es sogar zwei Experten sein, die die Bewertung voneinander unabhängig durchführen. Zudem besteht eine wichtige Vorgabe des Gesetzes darin, dass für geschlossene Fonds die typische Prospekthaftung gilt.

Tim Schieferstein ist der Geschäftsführer bei Fondsvermittlung24.de Geschlossene Beteiligungen GmbH und steht den Lesern bei Fragen gerne zur Verfügung.

Beipackzettel fasst wichtige Informationen zu aktuell angebotenen Anlageprodukten prägnant zusammen

Die DAB bank ergänzt ab sofort ihr Informationsangebot um ein Produktinformationsblatt – im Markt auch als „Beipackzettel“ bekannt. Dabei folgt sie in der inhaltlichen Gestaltung dieses Blattes den Empfehlungen des Bundesministeriums für Verbraucherschutz. In zehn Rubriken sind die wichtigsten Informationen über ein Anlageprodukt einfach, prägnant und übersichtlich zusammengestellt: von einer allgemeinen Produktbeschreibung über die Rendite bis hin zu Angaben zu Kosten und Verfügbarkeit.
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Deutscher Rentenversicherung Bund informiert über Ferienjobs und Sozialversicherungspflicht

Wer lediglich in den Sommerferien arbeitet, muss aus dieser Beschäftigung keine Sozialversicherungsbeiträge zahlen, egal wie hoch der Verdienst ist. Darauf weist die Deutsche Rentenversicherung Bund in Berlin hin.

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Generali Zukunftsfonds: Erster Jahresbericht liegt jetzt vor

Der im August 2008 neu aufgestellte Generali Zukunftsfonds legt seinen ersten Jahresbericht vor und zieht eine positive Bilanz: In den ersten 18 Monaten hat der Zukunftsfonds das bürgerschaftliche Engagement in Deutschland aktiv gefördert. Dabei gehen die Aktivitäten des Zukunftsfonds deutlich über eine reine Wohltätigkeit hinaus. Hauptziel ist, für bessere gesellschaftliche und politische Rahmenbedingungen des bürgerschaftlichen Engagements zu sorgen.

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Swiss Life Vorsorge-Know-how: Variable Annuities der neue Trend auf dem Vorsorgemarkt

Variable Annuities sind der neue Trend auf dem Vorsorgemarkt. Das Erfolgsgeheimnis dieser fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungsprodukte: Sie vereinen gute Renditechancen mit frei wählbaren Garantieleistungen. Nicht uninteressant, wenn gerade an die Altersvorsorge gedacht wird. Das aktuelle Thema des Monats im Swiss Life Vorsorge-Know-how bietet unter www.swisslife.de/vorsorge ausführliche Informationen über Variable Annuities und gibt Antworten auf Fragen wie: Was sind die typischen Merkmale? Wie unterscheiden sie sich von anderen Lebens- und Rentenversicherungen? Eignen sie sich als Rente oder sind sie eher reine Geldanlageprodukte?

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Union Investment: Altersvorsorge hat für junge Anleger Priorität

Bei jungen Anlegern in Deutschland steht das Thema Vorsorge hoch im Kurs: 80 Prozent der befragten 20- bis 29-Jährigen halten es für notwendig, sich mit der privaten Altersvorsorge zu beschäftigen. Das sind sieben Prozentpunkte mehr als im ersten Quartal 2010. Damit misst diese Altersgruppe der privaten Altersvorsorge eine noch höhere Bedeutung bei als die Gesamtheit der Befragten (74 Prozent). 43 Prozent aller Befragten geben an, bereits einen Riester-Sparplan abgeschlossen zu haben, ein Plus von drei Prozentpunkten gegenüber dem Vorquartal. Das geht aus einer Umfrage von Union Investment zur Altersvorsorge im zweiten Quartal 2010 hervor.

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Deutsche Rentenversicherung Hessen: Rentengarantie verhindert Rentenkürzung zum 1. Juli 2010

Die Rentnerinnen und Rentner der Deutschen Rentenversicherung Hessen erhalten in diesen Tagen eine schriftliche Rentenmitteilung, mit der sie über die so genannte Nullanpassung zum 1. Juli 2010 informiert werden. Diese Mitteilung gilt auch als Rentnerausweis.
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Verbraucherzentrale Niedersachsen: Wie Verbraucher von Privatrenten und Lebensversicherungen profitieren können

Versicherungssparverträge sind die Lieblinge der Finanzvermittler, denn sie bringen bei einem Abschluss hohe Provisionen. Da ist es nicht verwunderlich, dass vielen Verbrauchern Versicherungsverträge aufgeschwatzt werden, obwohl eine andere Anlageform sinnvoller wäre.

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Solide Altersvorsorge: steueroptimierte Immobilien

Angesichts klammer Kassen, Spar-Paketen, geplanter Steuererhöhungen, Rentenlücke und steigender Inflationsrate setzen immer mehr Deutsche auf solide Anlagen in Immobilien und andere Sachwerte. Die Bundesbürger wünschen sich Wohneigentum, um ihre Lebensqualität zu steigern und im Alter abgesichert zu sein. Wer in Premium-Objekte investiert, diese selbst bewohnt oder vermietet, kann Steuervorteile nutzen und nachhaltig Vermögen aufbauen. Das sind Wünsche, die Bonaterra Grundinvest AG als Partner auf Augenhöhe mit ihren Kunden verwirklicht.

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